PRIVATPERSONER
Vet du hva som skjer med økonomien dersom livsveien tar en uventet sving?
Hvis din kjære dør, samlivet havarerer, jobben forsvinner eller sykdommen rammer?
Penger og økonomi er en svært viktig del av hverdagen, men området er stort og uoversiktelig. Det er lett å trå feil.
Pengedoktoren hjelper deg.
Pengedoktorens råd gir deg oversikt. Du får kontroll. Du får kunnskap til å foreta nødvendige grep.
Slik foregår rådgivningen:
Rådgivningen baserer seg på en analyse av nåværende finansiell og juridisk situasjon. Analysen inneholder:
- Målformulering
- Risikokartlegging, livssituasjon og finansielle mål
- Inntekt og pensjon
- Formuesoversikt og gjeld
- Skatt
- Forsikringer
Analysen er skriftlig, omfattende og lettfattelig, og danner grunnlag for videre aktivitet.
Nødvendig informasjon for å foreta analysen:
- Siste års selvangivelse og/eller skatteoppgjør
- Serviceberegning fra NAV
- Pensjonsordning hos arbeidsgiver
- Eventuelle fripoliser
- Private forsikringer